Las finanzas personales deberían ser una prioridad para todos los mexicanos, siendo lo lamentable de todo esto, que un bajo porcentaje les presta atención y decide actuar para mantenerlas lo más saludable posible.
Existen ciertas ocasiones que ameritan la ayuda de especialistas para que tu dinero se mantenga como tú deseas. Es precisamente en ocasiones importantes, como la solicitud de un crédito o recibir una herencia, que se podría ser necesario el actuar de un asesor financiero. A través del artículo de hoy te mostraremos en qué momento es mejor tomar esta decisión.
No te pierdas el contenido, porque podría ser lo que necesitan tus finanzas.
Finanzas saludables y toma de decisiones importantes
Como comenzamos mencionando en este artículo, las finanzas deberían ser de suma importancia para todas las personas, sin importar rango de edad o clase social. Y es que, si estas no se encuentran en equilibrio, lo más probable es que comiences a caer en un círculo vicioso de deudas que no puedas detener a tiempo.
Las finanzas personales son importantes porque se trata de la administración de tus recursos tomando en cuenta en todo momento lo que se gana y lo que se gasta.
Atención que esto no es todo, también se incluyen las herramientas que te permiten mejorar tu situación, como puede ser considerar las inversiones o un asesor financiero.
Aquí viene lo más importante, si consigues tener unas finanzas equilibradas, entonces podrás comenzar a planear tus metas, sabiendo el dinero que necesitas y el tiempo para conseguirlas. Una de las recomendaciones a la cuál más énfasis ponen los expertos, es a aumentar tu patrimonio.
En definitiva, si tienes finanzas sanas tienes la capacidad de tomar buenas decisiones.
Qué es un asesor financiero
Ya te hemos hablado de la relevancia que tiene el prestar atención a tus finanzas personales y que surgen ciertas ocasiones en que tendría que ser necesario que acudas a ayuda de especialistas, como es el caso del asesor financiero.
Pero para tener claro cuándo necesitas contratar sus servicios, es clave que entiendas qué es este tipo de asesor y es lo que veremos a continuación.
Un asesor financiero es aquella persona con conocimientos profesionales que ayuda a orientar en el tema de finanzas a sus clientes. Este personaje va a analizar tu situación actual así como los objetivos que tengas para ofrecerte las mejores recomendaciones.
Pero debes tener atención y al momento de contratar un asesor verificar que este tenga licencia para ejercer sus funciones y recomendarte aquellos productos financieros que serán lo mejor para ti.
Por lo que, dicho profesional se encargará de entender tus necesidades para mostrarte las mejores soluciones.
Si nos centramos en los beneficios de contar con un asesor financiero, estos son:
- Una planeación integral de tus finanzas.
- Diseñas estrategias de inversión diversificada.
- Mayor rentabilidad.
- Toma de decisiones objetivas.
- Buscar la eficacia fiscal.
Cuándo contratar a un asesor financiero
En este momento tienes claras las funciones de un asesor financiero, pero por lo general no se tiene muy claro el cuándo contratarlo.
Para muchos mexicanos, acceder a un profesional como este significa solo un gasto extra de dinero que perfectamente podría estar destinado a otra cosa. Pero será de suma importancia que lo consideres si tienes pensado:
- Comenzar a planear tu jubilación.
- Ahorrar para una compra importante, como una vivienda.
- Invertir dinero a largo plazo.
- Planificar las vacaciones familiares.
- Crear un fondo de emergencia.
- Liquidación de deudas.
Lo cierto, es que la lista puede ser bastante extensa, porque depende de las necesidades que cada persona tenga.
No le tengas miedo a invertir tu dinero en un asesor financiero, porque descubrirás cómo se te facilitan las cosas y más aún la toma de decisiones.
Es importante que no contrates a cualquier asesor, antes debes informarte que este se encuentre registrado en el organismo correspondiente y que tenga buenas recomendaciones de clientes anteriores.
Otro punto clave en la elección del profesional, es que en la primera conversación te sientas cómodo. Sobre todo porque esta persona te va a guiar y educar, además de tener que escucharte, por lo tanto, la empatía debe primar.
Organiza tus finanzas
Hoy queremos entregarte la información completa, es por eso que no solo nos enfocaremos en el asesor financiero. Es fundamental que puedas evaluar por ti mismo si tienes la necesidad de contratar a uno o si por tu parte puedes hacer la tarea de organizar tus finanzas.
Lo que verás a continuación son las mejores recomendaciones para que logres ordenar tu economía personal. Donde, si te percatas de que esto te es imposible, lo mejor será considerar a un asesor:
- Toma en cuenta tus ingresos: nunca es tarde para aprender de finanzas, siendo la primera regla a no olvidar, que no puedes gastar todo lo que ganas.
- Tus metas financieras: cuando una persona se enfoca en sus finanzas, es porque ya tiene en mente el cumplimiento de algunas metas. Estas pueden ser a corto, mediano o largo plazo, todo depende de ti, pero serán la principal motivación para ordenar tu dinero.
- Objetivos como prioridad: es importante que si tienes más de un objetivo los jerarquices y así poner más atención y energía en el más urgente o próximo.
- Haz una lista de gastos principales: sí o sí tienes que saber cuánto es lo que estás gastando y en qué, esto te aclarará el panorama.
- Reduce gastos innecesarios: tienes a tu alcance variedad de aplicaciones que te pueden ayudar a reducir tus gastos.
- Limita el presupuesto: esto si ves que tu economía no anda tan bien y que te encuentres al límite con el pago de tus préstamos.
- Fondo de emergencia: tienes que tener un fondo para imprevistos para que llegado el momento tu cuenta no se vea dañada.
Ahora que sabes el momento en el cual contratar a un asesor financiero y cómo organizar tus finanzas para determinar si estas requieren ayuda, podrás acceder a uno si es el momento.
