Para muchas personas el tema de las herencias no es nada más que algo que se ve en las teleseries, pero estás existen y muchas veces los mexicanos se ven envueltos en situaciones relacionadas a herencias sin tener idea de qué hacer.
Pocas veces se sabe que uno es parte de una herencia y solo es de conocimiento cuando se es citado para escuchar lo que el testamento tiene que decir. Como no se habla mucho de dinero, menos se habla de la existencia de herencias, es por eso que a través del siguiente artículo descubrirás qué hacer si recibes una gran herencia.
Esto podría ayudarte a evitar problemas, por ejemplo, legales con otro interesado y que hagas cumplir tu derecho, ¡comencemos!
¿Qué es exactamente una herencia?
A rasgos generales, se entiende que una herencia son los derechos que tiene una persona sobre algún bien designado en un testamento.
Pero si nos vamos a algo un poco más técnico, para comprender mejor este tema, la herencia no solo se aplica a un ámbito en la vida que tiene relación con el dinero, se pueden involucrar variedad de bienes, derechos y obligaciones que se transmiten de una persona a otra.
La transmisión de esta se lleva a cabo cuando la persona que es dueña del patrimonio fallece y deja a una o varias personas que por lo general son familiares, propiedades, un negocio, etc.
Lo que en otras palabras convierte a los beneficiarios en herederos, que pueden estar especificados en el testamento.
Otro dato que tienes que conocer, es que si vas a recibir una gran herencia no tienes la obligación de aceptarla. Claro que puedes aceptarla, que es lo que ocurre en la mayoría de los casos, pero también está la posibilidad de rechazarla porque consideras que no te beneficia.
¿Qué debes hacer si recibes una gran herencia?
El desconocimiento de un tema tan poco tratado en México hace que el proceso a seguir sea algo complejo llegada la hora de recibir una herencia. Por eso lo ideal es que puedas considerar los siguientes puntos.
Donde lo primero a lo que tienes que prestar atención, es si eres uno de los herederos, porque a pesar de que las personas con parentesco sean las primeras en recibir los bienes, existe la posibilidad de que esta no haya sido la última voluntad del testador.
Siendo el procedimiento a seguir el siguiente:
- Es indispensable que obtengas el certificado de defunción del fallecido (testador) e ir donde un notario para solicitar una copia certificada del testamento.
- Luego se hará un inventario de bienes y deudas. En caso de hablar de bienes inmuebles, estos se solicitan en el registro de la propiedad. En relación a los saldos bancarios, se tiene que acudir al banco donde el fallecido tenía la cuenta. Si existen vehículos, hay que acudir a la Secretaría de Movilidad que corresponda.
- El paso tres y final, es proceder con el documento de partición de herencia, donde se hace entrega al o los herederos la parte de los bienes dejados por el testador. En este documento lo que podrás encontrar es un inventario de bienes, identificaciones oficiales de los herederos y la adjudicación a los herederos que se inscribirá en el registro público.
Otros datos importantes a considerar
Si eres parte de una herencia significativa, tienes que saber que la adquisición de esta no genera impuestos cuando se trata de bienes muebles como joyas, dinero, artículos personales o vehículos.
Pero en situaciones en las que sí se generan impuestos, es con los bienes inmuebles.
Otro punto clave a considerar, es que si la herencia excede los 500 mil pesos, tienes que ser registrada por el beneficiario en la declaración anual para evitar problemas con el SAT. Ya que este organismos desde 2014 mejoró su sistema con la ejecución de la declaración a través de internet.
Y la recomendación que hacen los expertos, es que con una herencia lo mejor es colocarla en un Fondo de Inversión para generar rentabilidad.
Mes del testamento
En nuestro país se ha establecido el mes del testamento con el objetivo de ofrecer a los mexicanos heredar tranquilidad a los familiares. Lo cual además da la posibilidad de elegir a los herederos del patrimonio.
Otra de las finalidades de este proceso de transmisión de bienes, es justamente evitar los conflictos entre seres queridos, teniendo la posibilidad de poder modificar el testamento en cualquier momento.
¿Qué hacer si el fallecido tiene deudas?
Es un hecho que hoy te queremos entregar información para que tengas claro qué hacer el recibir una gran herencia. Pero es importante mencionar que en ocasiones la herencia son deudas y que igual tienes que saber cómo actuar.
En este caso, si el monto de la deuda supera la suma de los bienes, los herederos no tienen la obligación de aceptarla. Pero en caso de ser una deuda menor, una buena decisión sería saldarla y quedarse con el resto de los bienes.
En qué utilizar una gran herencia
Como te hemos mencionado, una de las mejores alternativas al recibir una herencia atractiva es ponerla a trabajar en las inversiones. Pero esto no es todo lo que puedes hacer, también tienes alternativas como:
- Comenzar a tener el control de tus finanzas, pero principalmente elaborar un presupuesto, porque es el punto de partida para cualquier decisión financiera personal.
- Comenzar a ahorrar, así podrás tener dinero extra para llevar a cabo tus proyectos.
- Si es necesario no dudes en buscar asesoría financiera.
- Evalúa tus relaciones, porque el dinero puede cambiar a las personas.
- No mal gastes tu dinero ni mucho menos renuncies a tu trabajo. Lo mejor es que en primera instancia canceles todas tus deudas, armes un fondo de emergencia y después comiences con el ahorro e inversión.
En definitiva, si estás próximo a recibir una gran herencia ya conoces los pasos a seguir para hacerla efectiva, además de comenzar a construir tu futuro financiero.
