Tarjeta de Crédito Educación BBVA: Conoce todos los detalles y aprende a solicitar

BBVA México es una institución bancaria que fue fundada el 15 de octubre de 1932 por un grupo de 28 personas lideradas por Don Salvador Ugarte Vizcaíno, con lo que surgió con el nombre Banco de Comercio S.A. (Bancomer).

Para el año 2000, el grupo español BBVA capitalizó a Bancomer, con lo que nació Grupo Financiero BBVA Bancomer (GFBB), nombre con el que fue conocido hasta 2019, cuando dicho grupo decidió homogeneizar su marca en todos los países en los que tiene presencia, quedando solo como BBVA México. 

Esta institución financiera tiene gran presencia a nivel nacional, pues cuenta con 7,254 sucursales en toda la república mexicana. Dentro de sus servicios crediticios, tiene una oferta al público de 10 tarjetas de crédito, cada una con diferentes ventajas, comisiones y características, por lo que en esta ocasión te presentamos la información que debes de saber sobre la Tarjeta de Crédito Educación BBVA. 

Información general de la Tarjeta de Crédito Educación BBVA

La Tarjeta de Crédito Educación BBVA es un producto crediticio diseñado específicamente para el segmento magisterial afiliado a la SEP. En otras palabras, la única forma en la que puedes tener acceso a esta tarjeta de crédito es siendo un profesor afiliado a la Secretaría de Educación Pública. Con esto, BBVA demuestra una vez más su compromiso con la educación en México, pues además de la tarjeta Educación, también cuentan con un par de instrumentos crediticios afiliados a la UNAM y al IPN, dos de las principales instituciones educativas de nuestro país.

Tasas e intereses

La Tarjeta de Crédito Educación BBVA cuenta con una tasa de interés variable. La tasa promedio que maneja es TIIE más 50%, la cual aplica tanto para compras como para disposiciones de efectivo. En este sentido, la Tasa de interés promedio ponderada por saldo en términos anuales es de 53.82%. 

Por otro lado, el CAT (Costo Anual Total) promedio para fines informativos y de comparación es de 78.6% más IVA, mismo que es calculado con un plazo de 3 años y cubriendo únicamente el pago mínimo. 

Beneficios de la Tarjeta de Crédito Educación BBVA

Puntos BBVA: Todas las compras que realices con tu Tarjeta de Crédito Educación BBVA te generan puntos BBVA. Este es un programa de lealtad que te permite utilizarlos para hacer compras en diversos establecimientos como tiendas departamentales, supermercados, boutiques, restaurantes, gasolineras, entre otros. De todas las compras que realices, se te bonificará de esta forma el 9%, un porcentaje bastante atractivo.

BBVA Wallet: Muchas veces, sobre todo por cuestiones de seguridad, es preferible no cargar con efectivo e incluso, con la tarjeta física. Es por esto que el banco te permite utilizar BBVA Wallet, una aplicación móvil con la que podrás hacer compras por internet de forma segura, además de disponer de una tarjeta digital que podrás utilizar en diversos establecimientos sin la necesidad de contar con el plástico. Esta app está disponible en Android y iOS.

Retiro de efectivo: Si bien, este beneficio está supeditado a una investigación sobre tus hábitos crediticios, una vez que pases una revisión del banco podrás realizar disposiciones de efectivo directamente sobre tu línea de crédito. Es importante mencionar que deberás pagar una comisión del 6.5% sobre el total del monto retirado. 

Respaldo en el extranjero: Gracias al respaldo de VISA, la Tarjeta de Crédito Educación BBVA es aceptada en millones de establecimientos y cajeros automáticos en todo el mundo.

Exclusividad: Esta tarjeta de crédito es un producto diseñado de forma exclusiva para el magisterio afiliado a la SEP.

Notificaciones: Con la intención de incrementar la seguridad de tu tarjeta de crédito, recibirás notificaciones vía SMS tras cada movimiento que se realice en tu cuenta. 

Pros:

👍 La Tarjeta de Crédito Educación BBVA está diseñada de forma exclusiva para el personal docente de nuestro país. 

👍 Para obtenerla, sólo requieres comprobar ingresos por $6,000.00 MXN

👍 El programa de lealtad es bastante atractivo, ofreciéndote el 9% de tus compras en puntos BBVA.

👍 El CAT promedio de 78.6% más IVA es bastante competitivo comparándolo co otras tarjetas semejantes a esta. 

👍 Cuenta con diversos seguros incluidos como:

  • Seguro de pérdida y demora de equipaje: Este te protege en caso de que tu equipaje no llegue al mismo destino que tú. Te brinda $1,000.00 MXN por retratos y $3,000.00 MXN por maleta extraviada. Lo podrás aplicar por hasta dos maletas por boleto adquirido.
  • Seguro de compra protegida: Te protege en caso de daños materiales o robo con violencia de bienes materiales con un valor superior a los US $3,000.00 y que hayan sido adquiridos en su totalidad por tu tarjeta BBVA. En este caso se entregará un 10% del valor neto del bien adquirido y en caso de joyería o equipos móviles o portátiles se compensará con un 25% del valor neto.
  • Seguro de protección de precios: Si llegas a encontrar un artículo con un precio menor en otra tienda diferente a la que realizaste la compra, se te reembolsa la diferencia. Las tiendas deben de estar en el mismo país y te asegura hasta U$D200.00 al año.

Contras: 

👎 Sólo puedes tener acceso a esta tarjeta si perteneces al magisterio nacional y estás afiliado a la SEP

👎 Si bien, los ingresos mínimos que requieres comprobar son bastante bajos, el costo de anualidad de la tarjeta es de &699.00 más IVA

👎 En caso de que te atrases en los pagos de tu tarjeta, deberás de pagar una comisión de $418.00 MXN más IVA por concepto de gastos de cobranza

👎 La reposición de la tarjeta en caso de robo, extravío o desgaste de la misma tiene un costo de $180.00 más IVA en cada evento. 

Requisitos para solicitar una Tarjeta de Crédito Educación BBVA

Para poder adquirir tu Tarjeta de Crédito Educación BBVA tendrás que cumplir con los siguientes requisitos: 

  • Ser persona física, o bien, persona física con actividad empresarial
  • Ser mayor de 18 años.
  • Residir en México.
  • Comprobar un ingreso mínimo mensual de $6,000.00
  • Pertenecer al segmento magisterial de la SEP
  • Debes de recibir tu nómina en BBVA

Además, deberás presentar los siguientes documentos: 

  • Identificación oficial vigente. Preferentemente, tu credencial de elector emitida por el INE o el IFE.
  • Si eres extranjero, una copia de tu forma migratoria además de tu pasaporte vigente.
  • Comprobantes de ingresos: Talones de cheques o bien, el estado de cuenta de tu cuenta de nómina BBVA.
  • Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a tres meses en el momento de presentar tu solicitud de crédito.
  • Solicitud completada y firmada y aprobación para consulta de Buró de Crédito.

Cómo solicitar la Tarjeta de Crédito Educación BBVA

Una vez que tengas preparada tu documentación (además de cumplir con los requisitos), acude a tu sucursal más cercana de BBVA, en donde un ejecutivo te apoyará recibiendo tus papeles y brindándote la solicitud para que la firmes. Posteriormente, el banco realizará una consulta al Buró de Crédito, pues esta tarjeta está sujeta a aprobación de crédito. Si todo se encuentra en orden, aprobarán tu solicitud y te entregarán tu tarjeta para que comiences a hacer uso de ella. 

Consideraciones finales

La Tarjeta de Crédito Educación BBVA está diseñada para atender a un sector muy específico de la población: El magisterio de la SEP. Esto hace que muy pocas personas puedan tener acceso a los beneficios que ofrece la tarjeta. Si este es tu caso, entonces es una muy buena alternativa, con un CAT bastante competitivo y un programa de recompensas que está al nivel de las tarjetas de alta gama en BBVA.

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